Българите предпочитат по-краткосрочни инвестиции във взаимни фондове

    

Българите със средни и високи доходи, склонни да инвестират във взаимни фондове, предпочитат да вложат своите средства за срок в рамките на една година, предвид желанието им за бърза печалба.

Това показва проучване, извършено от агенция за маркетингови изследвания "Прагматика" на тема "Склонност към спестяване и инвестиране", поръчано от "ДСК Управление на активи" АД.

Около 40% от анкетираните участници показват готовност да инвестират средства във взаимни фондове за период от 1 година, като средната сума на инвестицията е 4 170 лв. Лицата с месечни доходи над 1 500 лв. посочват средна сума на инвестиция около 6 600 лв.

Изследването, проведено на база персонални интервюта с 800 лица на възраст между 25-55 години от София, Пловдив, Варна и други по-големи градове в страната, със средни или по-високи доходи, показва, че за почти 60% от тях все още основен фактор за избор на взаимен фонд е доходността на инвестицията.

41.3 % от интервюираните посочват риска, а 23% - инвестиционната политика, като фактори за избор на фонд.

Експертите определят като положителни резултатите, че хората обръщат внимание и на други немаловажни фактори при избора на фонд - големината на компанията/фонда, компетентното предоставяне на информация за фонда от служителите му, лесната процедура по инвестиране, опитът на управляващото дружество.

Очакванията на мениджърите на "ДСК Управление на активи" АД са, че последните няколко фактора, заедно с по-голямото внимание към риска и инвестиционния хоризонт, ще заемат водеща роля при взимане на решения от страна на инвеститорите.

Все още повечето хора са склонни да поемат по-висок риск за част от парите си, за да постигнат по-висока доходност за кратък период.

Потенциалните инвеститори във взаимни фондове са предимно хора с висше образование, на възраст над 45 години, със слаб превес на мъжете над жените.

"Изследването ни показа, че взаимните фондове все още се възприемат като инструмент на бързата доходност. Краткият инвестиционен хоризонт от една година в съчетание с очакването за голяма печалба, посочени от анкетираните, говорят за спекулативна нагласа на местните инвеститори, съчетана с недостатъчна инвестиционна култура. В потвърждение на този факт може да се посочи, че за 49.5% от респондентите рискът не е съществен фактор за избор на фонд", коментира Петко Кръстев, Председател на Управителния Съвет и Изпълнителен директор на "ДСК Управление на активи".

"Важно е нашите клиенти да знаят, че по своята същност взаимните фондове са преди всичко спестовни продукти и краткият инвестиционен хоризонт не предполага инвестирането в рискови договорни фондове. За да отговори на различните потребности на инвеститорите "ДСК Управление на активи" предлага широк набор от възможности за съставяне на балансирано и доходоносно портфолио от инвестиционни продукти, достъпни в 120 офиса на "Банка ДСК" ЕАД в страната."

Като най-добри възможности за инвестиране на свободните си средства анкетираните посочват инвестициите в недвижими имоти (66.3%), собствен бизнес (12.6%), а на трето място се нареждат банковите депозити (12.3%).

Интересен е фактът, че инвестицията във взаимни фондове спонтанно е идентифицирана едва от 10.8% от изследваните лица и понастоящем по-скоро допълва инвестиционния портфейл на хората, склонни да инвестират. От тях 46% имат депозит, 40.6% имат договор с пенсионен фонд, 23.4% застраховка "Живот", а 8.9% вложения в акции. Това са хората, които търсят най-удачната за тях комбинация между различните видове инвестиране, която да е с приемливо ниво на риск и доходност.

"Нашата работа за популяризиране на инвестиционните възможности на "ДСК Взаимни фондове" ще продължи, тъй като вярваме, че индустрията на колективните инвестиционни схеми има висок потенциал за развитие. Колкото по-добре хората познават възможностите на различните фондове, толкова по-ефективно могат да управляват парите си", допълва Петко Кръстев.

Количественото изследване на "ДСК Управление на активи" АД е направено на база на няколко основни критерия, свързани с потребителското мислене и поведение в сферата на колективните инвестиционни схеми: основни сегменти по интерес; запознатост и предпочитания с видовете вложения; проникване на видовете вложения; фактори, влияещи върху решението за инвестиция; склонност към инвестиране; демографски профил.